Une meilleure solution pour l'épargne collective

Nous gérons actuellement des REER, CELIAPP, CELI, RPDB and compte non enregistrés collectifs. Ces types de compte permettent à votre clientèle d'offrir à leur équipe un accès à une épargne collective fiscalement avantageuse, commanditée par l'employeur.

Nous travaillons avec des entreprises de toutes les tailles dans divers secteurs d'activité. Il s'agit parfois d'employeurs qui mettent en place un régime d'épargne collectif pour la première fois, parfois d'organisations qui transfèrent un régime existant à Wealthsimple.

Oui, il peut transférer son régime existant à Wealthsimple, tant qu'il s'agit d'un type de compte que nous prenons en charge. Notre équipe des transferts travaillera avec son fournisseur actuel pour que le processus se passe rapidement et sans irritant. Les délais de transfert dépendent de votre fournisseur actuel, mais prennent en moyenne de quatre à six semaines.

Dans la plupart des cas, Wealthsimple couvre tous les frais de transfert encourus pour quitter le fournisseur actuel. Pour en savoir plus, contactez notre équipe.

Les employé·es paient moins de 1 % pour la plupart des portefeuilles Wealthsimple. Pour obtenir les coûts détaillés de tous les portefeuilles et les taux que votre personnel pourrait payer, contactez notre équipe.

Il n'y a pas de frais cachés pour les transferts, les retraits ou les modifications de compte. Nous remboursons aussi les frais de transfert qui vous sont facturés lorsque vous transférez un régime existant chez Wealthsimple.

Tout se passe en ligne – même les signatures. Une fois votre inscription électronique terminée, notre équipe veillera à ce que vous soyiez à l'aise sur la plateforme et à ce que toute action requise soit complétée. Cela peut inclure l'intégration d'autres systèmes dans Wealthsimple pour faciliter et accélérer le transfert de données.

Lorsque tous les administrateur.trices sont intégré.es et prêt.es à commencer, nous invitons les autres membres du régime à ouvrir leur compte Wealthsimple en ligne. Les participant·es qui font déjà partie de la clientèle Wealthsimple pourront simplement ajouter leur régime d'épargne collective à leur compte existant.

Chaque membre répondra à un questionnaire d'inscription, et nous placerons leurs fonds dans un portefeuille adapté à leur niveau de tolérance au risque (classé de 1 à 10) et à leur thème de placement choisi (Classique, Socialement responsable ou Halal).

Vous trouverez le rendement de ces portefeuilles sur notre site Web. Vous pouvez aussi poser la question à notre équipe.

Les membres qui souhaitent sélectionner leurs propres actions et titres de placement pour y investir leurs fonds accumulés dans un régime d'épargne collective devront effectuer des transferts en nature réguliers vers un compte Wealthsimple Placements autonomes.

Cette opération n'a pas d'incidence fiscale, mais elle nécessite une action manuelle de la part de la personne.