Tarification et avantages
Peu importe votre niveau d’expérience en placements, nous sommes ici pour vous aider. Plus vous investissez, plus les avantages s’accumulent.
Essentiel
1 $ d’actifs
Avantage
100 000 $ d’actifs
Génération
500 000 $ d’actifs
Placements gérés
Obtenez un portefeuille construit par des experts.
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|---|---|---|---|
Frais de gestion Frais facturés pour la sélection et l’achat d’actifs, le rééquilibrage automatique de votre portefeuille et le réinvestissement de vos dividendes. Pour la clientèle Génération, nos frais de gestion varient de 0,4 % pour la clientèle détenant 500 000 $ d'actifs, à 0,2 % pour la clientèle détenant 10 M$ d'actifs ou plus. Pour connaître votre taux, contactez notre équipe-conseil. | 0,5 % | 0,4 % | 0,2 %* – 0,4 % |
Rééquilibrage automatique Processus par lequel vos portefeuilles sont automatiquement rajustés pour tenir compte de vos dépôts et retraits, de changements à vos objectifs et des changements de prix de vos avoirs. | |||
Réinvestissement des dividendes Processus au cours duquel les dividendes sont périodiquement réinvestis dans votre portefeuille. Nous utilisons les dividendes pour acheter des FNB dont la pondération est insuffisante en fonction de la répartition cible de l'actif de votre portefeuille | |||
Dépôts automatiques Transfert automatique d'argent dans les comptes de placement que vous possédez. Vous pouvez configurer les dépôts automatiques sur une base hebdomadaire, bimensuelle ou mensuelle. | |||
Portefeuilles personnalisés Vous pouvez bâtir votre portefeuille en fonction de votre tolérance au risque (Prudent, Modéré, Audacieux) et de vos valeurs (Classique, Socialement responsable, Halal). | |||
Placements dans le crédit privé Également appelé « prêt privé » ou « prêt direct », le crédit privé désigne les prêts que les investisseurs et investisseuses accordent directement à des entreprises. Comme son nom l’indique, le crédit privé n’est ni émis ni négocié sur les marchés publics. | |||
Placements dans le capital-investissement Des investissements à long terme dans des entreprises privées qui les aident à améliorer leur rentabilité. | |||
Vente à perte à des fins fiscales Cette stratégie utilise les pertes des placements pour réaliser des économies d'impôt. Nous vendons un titre à perte, puis rachetons immédiatement un placement semblable pour vous aider à limiter votre fardeau fiscal en cours d'année. | Pas inclus | ||
Portefeuilles personnalisés Notre équipe-conseil concevra un portefeuille personnalisé avec une répartition d'actifs adaptée à vos besoins financiers. | Pas inclus | Pas inclus | |
Emplacement de l'actif Nous optimisons le type de compte dans lequel vos titres sont détenus afin de maximiser les avantages fiscaux. | Pas inclus | Pas inclus | |
Couverture du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI) La couverture du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI) vous protège si votre courtier en valeurs mobilières devient insolvable. Vos titres peuvent être admissibles à la couverture selon certaines limites spécifiées. |
Actions et FNB
Bâtissez votre propre portefeuille et payez des frais réduits.
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Frais de commission | 0 $ | 0 $ | 0 $ |
Comptes $ US Essai gratuit de 30 joursDes comptes approvisionnés en dollars US pour que vous puissiez négocier des titres américains sans frais. Pour approvisionner un compte en dollars US, virez un montant en USD que vous avez déjà (sans frais) ou convertissez des $ CA et des $ US, moyennant des frais de change de 1,5 %. | 10 $/mois | ||
Dépôts instantanés La limite de dépôts instantanés s'applique au cumul des comptes Placements gérés, Placements autonomes et Crypto de la cliente ou du client. La limite réelle de dépôt instantanée dépend de votre historique de dépôt, de vos dépôts nets et d’autres variables utilisées pour calculer votre limite unique. | Jusqu’à 50 000 $ | Jusqu’à 250 000 $ | Jusqu’à 250 000 $ |
Achats récurrents Achetez automatiquement une action ou un FNB une fois par semaine, par deux semaines ou par mois. | |||
Réinvestissement des dividendes Tout dividende admissible reçu sera automatiquement réinvesti dans la même action ou le même FNB à l’intérieur de 24 heures. | |||
Actions fractionnées Des actions et FNB disponibles en fractions. Par exemple, si le cours d'une action est de 100 $, vous pouvez acheter ou vendre seulement un dixième de cette action pour 10 $. | |||
Cotes en temps réel | |||
Alertes de prix Une alerte vous est envoyée lorsque le prix d'une action ou d'un FNB augmente ou diminue d'un certain montant, ou atteint votre prix ciblé. | |||
Frais des contrat d'options Les options sont des contrats qui vous donnent le droit (mais pas l’obligation) d’acheter ou de vendre une certaine action à un prix déterminé avant une date déterminée. Des frais supplémentaires s’appliquent. Lire la Divulgation des frais de Wealthsimple Trade pour obtenir tous les détails. | 2 $ US/contrat | 0,75 $ US/contrat | 0,75 $ US/contrat |
Taux d'intérêt sur marge sur CAD La négociation sur marge vous permet d'augmenter votre pouvoir d'achat en empruntant sur la valeur de votre portefeuille. En date du 29 octobre 2024, les taux de Wealthsimple sont établis en fonction de votre statut client et du taux préférentiel (TP) sur CAD de 5,95 % : la clientèle Essentiel paie TP +0,5 %; la clientèle Avantage, TP +0 %; et la clientèle Génération, TP -0,5 %. Les taux sont affichés sous réserve de modifications. Les intérêts sont calculés quotidiennement, affichés mensuellement. | 6,45 % | 5,95 % | 5,45 % |
Taux d'intérêt sur marge sur USD La négociation sur marge vous permet d'augmenter votre pouvoir d'achat en empruntant sur la valeur de votre portefeuille. En date du 29 octobre 2024, les taux de Wealthsimple sont établis en fonction de votre statut client et du taux préférentiel (TP) sur USD de 7,75 % : la clientèle Essentiel paie TP +0,5 %; la clientèle Avantage, TP +0 %; et la clientèle Génération, TP -0,5 %. Les taux sont affichés sous réserve de modifications. Les intérêts sont calculés quotidiennement, affichés mensuellement. | 8,25 % | 7,75 % | 7,25 % |
Prêt d’actions Aussi appelé « prêt de titres entièrement payés », il vous permet de générer un revenu passif sur les actions que vous détenez. Pour cela, vous prêtez vos actions en contrepartie de frais. Vous n'avez pas de frais à payer pour participer, et vous recevrez 50 % des revenus tirés du prêt de vos actions. | |||
Frais de change sur les transactions en devises étrangères Des frais de change vous sont facturés lorsque vous convertissez des dollars canadiens (CAD) en dollars américains (USD) et vice versa. C’est le cas, par exemple, lorsque vous ajoutez des fonds à un compte en USD (ou que vous effectuez un retrait d’un tel compte) ou chaque fois que vous négociez des actions, des FNB et des options cotées en bourse américaine sans avoir de compte en USD. | 1,5 % | 1,5 % | 1,5 % |
Frais de retrait instantané Retirez immédiatement de l'argent de vos comptes d'investissement au moyen d'une carte Visa Débit moyennant des frais de 2,5 %. Autrement, les retraits peuvent prendre de un à trois jours ouvrables. | 2,5 % | 2,5 % | 2,5 % |
Protection du FCPI La couverture du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI) vous protège si votre courtier en valeurs mobilières devient insolvable. Vos titres peuvent être admissibles à la couverture selon certaines limites spécifiées. |
Dépensez et épargnez
Accumulez des récompenses sur vos dépenses et votre épargne.
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Intérêts du compte Cash Un taux annualisé, calculé sur une base quotidienne et versé tous les mois directement sur votre compte Cash. Les taux sont susceptibles d'être modifiés. | 2,75 % | 3,25 % | 3,75 % |
Dépôt direct | |||
Placement automatique de la paie Une fois que vous avez établi un dépôt direct, vous pouvez investir automatiquement une partie de votre paie. | |||
Paiement de factures | |||
Frais de compte mensuels | 0 $ | 0 $ | 0 $ |
Solde minimal de compte | 0 $ | 0 $ | 0 $ |
Remises en argent Obtenez 1 % de remise sur presque tous les achats réglés avec votre carte Wealthsimple Cash. Vous pouvez recevoir cette prime en actions, en espèces ou en cryptomonnaies — ou nous demander de l'investir pour vous. | 1 % | 1 % | 1 % |
Frais de guichet automatique Nous ne facturons pas de frais pour les retraits par guichet automatique. Si un guichet automatique au Canada vous en prélève, nous rembourserons les frais admissibles jusqu'à concurrence de 5 $ par retrait. Des conditions s'appliquent. | 0 $ | 0 $ | 0 $ |
Frais de change sur les transactions en devises étrangères Il n'y a pas de frais pour l'utilisation de votre carte Cash pour les achats en devises étrangères (p. ex. pour utiliser votre carte à l'étranger ou sur un site américain). | 0 % | 0 % | 0 % |
Couverture de la SADC sur le compte Cash Votre solde Wealthsimple Cash est détenu en fiducie par des membres de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC). La SADC protège les dépôts admissibles détenus auprès d'une institution membre au cas où cette dernière ferait faillite. Bien que Wealthsimple n’est pas une institution membre de la SADC, en vertu du cadre réglementaire, les fonds doivent être répartis entre jusqu'à dix institutions membres de la SADC pour qu'un montant allant jusqu'à 1 000 000 $ de dépôts puisse bénéficier de la couverture applicable de la SADC. La couverture est gratuite et automatique. | Jusqu’à 1 000 000 $ | Jusqu’à 1 000 000 $ | Jusqu’à 1 000 000 $ |
Crypto
Achetez, vendez et immobilisez des cryptomonnaies.
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Frais de transaction | 2 % | 1 % | 0,5 % |
Achats récurrents Une fonctionnalité vous permettant d'acheter automatiquement une cryptomonnaie une fois par semaine, par deux semaines ou par mois. | |||
Alertes de prix Une fonction pour suivre le moment le prix d'une cryptomonnaie lorsqu'il augmente et diminue d'un certain montant. | |||
Rendement du staking Récompenses reçues contre le staking de votre cryptomonnaie. Les récompenses varient selon les jetons. Le taux de rendement annuel est déterminé par le réseau et peut changer en tout temps. Il s’agit de votre part, tous les frais sont déjà compris. Voir le barème des frais de Wealthsimple Crypto et la divulgation des risques pour en savoir plus. | Jusqu’à 11 % | Jusqu’à 11 % | Jusqu’à 13,5 % |
Assurances Une couverture pour protéger votre crypto du piratage ou du vol. Nos partenaires disposent d'une protection du stockage à froid de plus de 75 millions de dollars chacun. |
Prêts hypothécaires
Obtenez les meilleurs taux de Pine et des rabais en argent de notre part.
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|---|---|---|---|
Rabais pour la clientèle La clientèle Wealthsimple qui contracte une hypothèque avec notre partenaire Pine est admissible à un rabais sur ses paiements, selon son plan. Des conditions s'appliquent. | 0,05 % | 0,10 % | 0,15 % |
Rabais sur dépôt Pour chaque tranche de 50 000 $ que vous transférez à Wealthsimple entre l'approbation de votre prêt et les 30 jours suivant sa clôture, vous obtenez 0,05 % de rabais de plus sur vos paiements d'hypothèque. Des conditions s'appliquent. |
Impôt
Déclaration d'impôt simple, précise et abordable.
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|---|---|---|---|
Forfait de base Toutes les fonctionnalités nécessaires pour faire vos impôts avec confiance. | Payez ce que vous voulez | Payez ce que vous voulez | Payez ce que vous voulez |
Forfait Étendu Tous les avantages du forfait de base + soutien prioritaire par courriel et protection en cas de vérification. | 40 $ + taxes | ||
Forfait Complet Tous les avantages du forfait Étendu + consultations privées avec un.e fiscaliste. (Le forfait Étendu n'est pas offert aux résident.es du Québec et n'est pas disponible en français.) | 80 $ + taxes | 80 $ + taxes | |
Remboursement maximal garanti Remboursement maximal garanti si vous refaites votre déclaration d'impôt avant le 31 décembre 2024 à l'aide d'un logiciel d'impôt concurrent en entrant les mêmes informations et obtenez un remboursement supérieur ou un montant dû inférieur.
Nous rembourserons le montant le plus élevé entre : (i) le coût d'achat ou de la license d'utilisation pour la déclaration avec le logiciel d'impôt concurrent, jusqu'à un maximum de 50 CAD ou (ii) tout paiement effectué pour l'année.
Sous réserve de nos Conditions d'utilisation. | |||
Service Préremplir ma déclaration Pour produire votre déclaration de revenus plus rapidement, vous pouvez importer, en quelques clics, vos feuillets d’impôt et les renseignements sur vos placements de l’ARC, de Revenu Québec et de vos comptes Wealthsimple. | |||
Nombre de déclarations Nombre de déclarations 2023 comprises par compte Wealthsimple. | 2 | 8 | 9 et + |
Soutien technique Si vous avez un problème technique, écrivez-nous et nous vous aiderons à le régler. Le soutien ne comprend pas de conseil fiscal. | Normal (3 jours) | Prioritaire (1 jour) | Prioritaire (1 jour) |
Protection en cas de vérification Nos forfaits Étendu et Complet offrent un service de soutien en cas d'une révision ou d'une vérification de vos déclarations d'impôt par l'ARC ou Revenu Québec. | Pas inclus | ||
Conseils fiscaux toute l'année Nos spécialistes en matière d'impôt vous informent par courriel de tout changement de la loi sur l'impôt et vous indiquent comment vous préparer pour les impôts de l'année prochaine. | Pas inclus | ||
Conseils avisés Avec le forfait Complet, vous pouvez réserver une séance privée de 30 minutes avec un.e expert.e en fiscalité. Vous aurez aussi des suivis par courriel pour poser vos questions, faire réviser votre déclaration et optimiser vos déductions.
Disponibilité garantie seulement si vous réservez avant le 1er avril 2024. Ce service n'est pas offert aux résident.es du Québec. | Pas inclus | Pas inclus |
Conseils et planification financière
Notre équipe-conseil est là pour vous accompagner dans votre stratégie de placement.
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|---|---|---|---|
Contenu éducatif | |||
Établissement de vos objectifs avec un conseiller ou une conseillère Examinez vos objectifs avec l'un des membres de notre équipe-conseil. Les conseillers et conseillères de Wealthsimple sont des fiduciaires et se feront un plaisir de vous conseiller sur vos objectifs de placement à court et à long terme. | Pas inclus | ||
Équipe-conseil dévouée Conseils personnalisés offerts par une équipe-conseil expérimentée. | Pas inclus | Pas inclus | |
Plan financier complet Obtenez un examen approfondi de vos besoins financiers, fiscaux et familiaux en matière de planification financière, et des recommandations personnalisées pour atteindre vos objectifs. | Pas inclus | Pas inclus |
Gestion de compte et soutien
Vous avez des questions? Notre équipe amicale est ici pour vous aider.
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|---|---|---|---|
Une aide humaine Notre équipe est non seulement très utile et très amicale, elle est aussi là pour vous, disponible du lundi au vendredi. | |||
Centre d'aide 24 heures sur 24 Accédez à des milliers d'articles utiles pour vous aider à trouver facilement les bonnes informations. | |||
Service prioritaire par courriel | Pas inclus | ||
Service prioritaire par téléphone | Pas inclus |
Avantages
Les petits plus offerts par nos partenaires de confiance.
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|---|---|---|---|
Récompenses-partenaires d'étape Atteignez 200 000 $ d'actifs et débloquez une récompense de votre choix auprès de l'un de nos partenaires. Ensuite, ce sera une nouvelle récompense tous les 100 000 $. Ces récompenses s'ajoutent aux nombreux avantages offerts par les partenaires. Des conditions s'appliquent. | 0 | 0–3 | 3 |
15 % de rabais sur votre testament Obtenez 15 % de rabais sur votre premier testament en ligne avec Willful pour simplifier votre planification successorale. | Pas inclus | ||
Régime d’assurance santé 12 mois de Medcan Accédez à des soins médicaux de base, des conseils médicaux d'expert.es et des services non couverts par l'Assurance-santé de l'Ontario grâce au régime d'assurance-santé 12 mois de Medcan. (Ontario seulement) | Pas inclus | 30 % de réduction | 40 % de réduction |
Bilan de santé annuel de Medcan Un bilan de santé plus complet qu'un simple examen médical annuel, pour avoir un portrait global de votre état de santé général (en Ontario seulement). | Pas inclus | 20 % de réduction | 30 % de réduction |
Accès aux salons aéroportuaires En partenariat avec Dragon Pass, nous vous offrons 10 visites par an, pour que vous et vos invité.es puissiez accéder à plus de 1 300 salons d'aéroport dans le monde entier. | Pas inclus | Pas inclus | 10 visites/an |
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FAQs
Vous avez automatiquement accès à Avantage lorsque vous détenez 100 000 $ avec Wealthsimple.
De même, vous avez automatiquement accès à Wealthsimple Génération lorsque vous détenez 500 000 $ avec Wealthsimple.
Votre statut est défini en fonction du montant le plus élevé: le montant de vos dépôts nets ou le montant total de votre portefeuille Wealthsimple.
Que vous fassiez partie de notre clientèle fidèle dont la valeur du portefeuille a augmenté progressivement ou que vous veniez tout juste de nous rejoindre, notre objectif est de vous donner la possibilité d'accéder à Avantage ou Génération.
Presque tous vos comptes Wealthsimple sont inclus! Les CELI, REEE, REER, REER collectifs, CRI et comptes non enregistrés sont tous comptabilisés, qu'il s'agisse de comptes Placements gérés ou de comptes d'investissement autonomes. Il en va de même pour les dépôts nets dans vos comptes Crypto, Épargne et Cash.
Si vos dépôts nets et le total de vos actifs avec Wealthsimple diminuent et restent inférieurs au seuil de 100 000 $ ou de 500 000 $, vous changerez de statut.
Vous cesserez de payer des frais pour vos comptes en USD, mais vous continuerez de recevoir les mêmes merveilleux avantages. Vous économiserez 10 $ par mois et poursuivrez votre quête du statut Génération.
Votre accès à Avantage ou à Génération vous permet de consulter notre équipe-conseil expérimentée. Prenez le temps de parler avec un conseiller ou une conseillère, qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers. Communiquez dès maintenant avec notre équipe.
Le régime d’assurance santé complet de Medcan vous aide à optimiser votre santé d’aujourd’hui et de demain grâce à une gamme complète de services : bilan de santé annuel, tests diagnostiques avec résultats le jour même, rendez-vous sur demande, soutien en matière de santé-voyage, conseils et services génétiques et plus encore.
En savoir plus sur le régime Medcan inclus avec Avantage.
En savoir plus sur le régime Medcan inclus avec Génération.
Dès votre inscription, vous profitez gratuitement des avantages que vous procurent les Comptes $ US. Une fois la période d’essai de 30 jours terminée, nous vous facturerons automatiquement des frais de 10 $ pour chaque mois subséquent.
Pour convertir des CAD en USD, vous continuerez de payer des frais de conversion de 1,5 %. Cependant, vous pourrez virer gratuitement des USD à partir d’un autre compte.
Pour la clientèle Génération, nos frais de gestion varient de 0,4 % pour la clientèle détenant 500 000 $ d'actifs, à 0,2 % pour la clientèle détenant 10 M$ d'actifs ou plus avec nous. Pour connaître votre taux, contactez notre équipe-conseil.