Déclaration relative au graphique des Portefeuilles Wealthsimple

Votre compte de placement de Portefeuilles Wealthsimple contient des graphiques hypothétiques qui présentent des rendements historiques et des projections de rendements futurs en fonction du modèle de portefeuille que vous avez choisi. Les Portefeuilles Wealthsimple sont des comptes autogérés, en ce sens que vous prenez un portefeuille existant, puis que vous modifiez les titres et les répartitions selon vos préférences. Chaque modèle de portefeuille initial répartit les placements dans une variété de catégories d’actifs, de secteurs d’activité ou de pays (allocation d’actifs) en investissant dans des fonds négociés en bourse (FNB). Les FNB sont des véhicules de placement qui visent à reproduire le plus fidèlement possible le rendement d’indices axés sur des actions, des obligations et d’autres instruments financiers, des régions, des secteurs d’activité et d’autres critères. Pour obtenir des renseignements détaillés sur un FNB, notamment la répartition du portefeuille, la stratégie de placement, les risques et les frais, consultez l’aperçu du FNB.

Les graphiques présentés sont fournis à titre indicatif seulement. Ils ne reflètent pas le rendement réel d’un compte et supposent que vous n’avez apporté aucune modification au modèle de portefeuille (c’est-à-dire à l’allocation d’actifs ou à son FNB par défaut).

Les rendements historiques sont simulés en supposant un rééquilibrage mensuel du modèle de portefeuille, ainsi qu’un dépôt initial et une cotisation mensuelle. Les rendements illustrés tiennent compte du ratio des frais de gestion (RFG) pour les FNB par défaut, mais excluent les impôts payables par la clientèle, les frais d’automatisation du portefeuille de Wealthsimple et tout autre coût qui réduirait les rendements. Dans la mesure du possible, les rendements simulés sont calculés en fonction des FNB par défaut. Lorsque le FNB par défaut n’existait pas à la date de début de la simulation, l’allocation d’actifs utilise un FNB de remplacement doté d’une stratégie de placement et de caractéristiques semblables. Ce FNB de remplacement correspond le plus possible à l’allocation d’actifs, mais peut présenter des variations dans le rendement, les titres en portefeuille, les frais et les caractéristiques de risque.  Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs, et le rendement futur peut différer considérablement du rendement attendu.

Les rendements prospectifs projetés sont simulés en fonction d’un taux de rendement projeté pour les espèces de 3,5 %, plus un rendement excédentaire oscillant entre 2,8 % et 4,7 %, après déduction des frais d’automatisation de portefeuille de 0,50 % et en supposant un RFG moyen des FNB de 0,15 %. Votre rendement excédentaire dépend du niveau de risque de votre compte. Les projections hypothétiques dans ce graphique sont fondées sur un dépôt initial, une cotisation mensuelle au compte et un taux de rendement présumé selon le modèle de portefeuille.

La partie « probable » du graphique reflète un intervalle de confiance de 50 %, tandis que la partie « moins probable » reflète un intervalle de confiance de 90 %. Ces projections sont fondées sur les ratios de Sharpe prospectifs, la volatilité des catégories d’actifs et les corrélations historiques à long terme pour chaque modèle de portefeuille. Elles ne tiennent pas compte des ventes, des rachats, des transferts, des frais facultatifs ou de l’impôt sur le revenu à payer par la clientèle, qui réduiraient les rendements.

Veuillez noter que toutes les informations fournies sont hypothétiques et ne sont présentées qu’à titre indicatif. Elles ne doivent pas être interprétées comme des recommandations ou des conseils de placement. Le rendement simulé ne reflète pas nécessairement les résultats futurs, et les répartitions et le rendement réels peuvent différer. Tous les placements comportent des risques.