Déclarer et payer ses impôts, c’est comme la saison de hockey et le changement de pneus deux fois par année : ça fait partie de la vie au Canada. C’est une responsabilité essentielle qui permet de contribuer à la collectivité.
S’y prendre d’avance et respecter les délais, c’est aussi s’éviter bien des soucis à long terme. (Ça vaut aussi pour le changement de pneus.)
Sachez que faire ses impôts en retard peut entraîner des frais supplémentaires, comme des intérêts et des pénalités, et même affecter vos prestations gouvernementales. Tout ça peut nuire à vos objectifs financiers, qu’il s’agisse de rembourser vos dettes ou d’épargner.
La bonne nouvelle, c’est que le processus est plus simple que jamais grâce à la déclaration en ligne. Vous ne savez pas par où commencer? Ce guide est là pour vous expliquer les bases et vous aider à faire vos impôts en ligne si vous vivez au Canada.
Les avantages de la déclaration en ligne
Faire ses impôts en ligne, c’est se simplifier la vie à bien des égards. D’abord, c’est rapide : vous pouvez compléter le processus en un rien de temps et recevoir une confirmation quasi immédiate que votre déclaration a bien été soumise. Et puis soyons honnêtes, le papier, c’est très 1993.
Vous pouvez également consulter l’état de votre déclaration par téléphone, si vous avez la patience. Cela dit, si vous n’avez pas fait vos impôts en ligne, il se pourrait que les mises à jour ne s'affichent pas aussi vite dans votre compte.
Un autre avantage : les plateformes et logiciels en ligne simplifient grandement le processus et réduisent le risque d’erreurs. Ces outils vous aident à obtenir des résultats précis tout en maximisant le montant de votre remboursement. Et, bonus, pas besoin d’envoyer vos reçus avec votre déclaration en ligne – mais n’oubliez pas que l’ARC pourrait vous les demander plus tard.
Enfin, en faisant vos impôts en ligne, vous recevrez votre remboursement plus vite. Avec le dépôt direct, vous pourriez l’avoir en seulement deux semaines. Bref, c’est simple, rapide et efficace.
Dates importantes
Avant tout, gardez en tête les dates limites pour soumettre votre déclaration.
Envoi de la déclaration de revenus : dates limites pour votre déclaration 2024
30 avril 2025 : date limite pour les personnes employées
15 juin 2025 : date limite pour les travailleurs et travailleuses autonomes et leurs conjoint.es. Comme ça tombe un dimanche, vous avez jusqu’au jour ouvrable suivant, le 16 juin 2025.
Paiement des impôts : dates limites pour votre déclaration 2024
Le paiement de vos impôts est dû au plus tard le 30 avril 2025, que vous soyez travailleur.se autonome ou non.
Documents à rassembler
La plupart des documents dont vous aurez besoin pour faire vos impôts en ligne devraient vous être envoyés d’ici la fin février, ou bien avant. Certains logiciels d’impôt permettent de commencer à entrer certaines informations et de sauvegarder votre déclaration pour la terminer plus tard, une fois tous vos documents réunis.
Revenus
Voici une liste des sources de revenus les plus courantes pour lesquelles vous pourriez avoir besoin de documentation.
Revenus d’emploi et revenus de travail indépendant. Tous les revenus liés à un emploi ou à une activité de travail autonome, y compris les commissions et les revenus d’emploi à l’étranger. Si vous êtes employé.e, votre employeur vous remettra normalement un feuillet T4.
Revenus tirés de régimes de pension et d’épargne. Il s'agit des revenus provenant de régimes de retraite et d’épargne, comme la pension de la Sécurité de la vieillesse (SV), les prestations du Régime de pensions du Canada (RPC) ou du Régime de rentes du Québec (RRQ), ou encore des pensions provenant d’autres pays.
Revenus de placements. Les revenus générés par des placements, tels que les intérêts, les dividendes et les gains en capital.
Revenus de prestations. Les revenus provenant de prestations telles que l’assurance-emploi (AE), les indemnités pour accidents du travail ou les paiements d’aide sociale.
Déductions, crédits et dépenses à réclamer
Vous pouvez réclamer plusieurs déductions et frais admissibles pour réduire votre revenu imposable, et donc le montant de vos impôts. Il existe aussi des crédits d’impôt qui diminuent directement la somme à payer. Les crédits non remboursables peuvent seulement ramener votre solde à zéro. Les crédits remboursables, eux, vous sont versés si leur montant dépasse vos impôts. Voici quelques déductions et crédits auxquels vous pourriez avoir droit.
Déductions
Déduction pour régimes de pension agréés (RPA)
Déduction pour REER
Déduction pour le choix du montant de pension fractionné
Cotisations syndicales, professionnelles et semblables
Frais de garde d’enfants
Déduction pour produits et services de soutien aux personnes handicapées
Perte déductible au titre d’un placement d’entreprise (PDTPE)
Frais de déménagement
Pension alimentaire payée
Autres dépenses d’emploi
Déduction pour résidence du clergé
Déductions pour options d’achat de titres
Déduction pour gains en capital
Déductions pour les habitant.es de régions éloignées
Frais financiers et frais d’intérêt
Crédits non remboursables
Montant personnel de base
Montant en raison de l’âge
Montant pour époux ou conjoint de fait
Montant pour personne à charge admissible
Crédit canadien pour aidantes naturelles
Montant pour les pompiers volontaires et les volontaires en recherche et sauvetage
Montant pour l’achat d’une habitation
Dépenses pour l’accessibilité domiciliaire
Frais d’adoption
Montant pour personnes handicapées pour soi-même
Montant pour personnes handicapées transféré d’une personne à charge
Intérêts payés sur vos prêts étudiants
Crédit d’impôt pour frais de scolarité
Frais de scolarité transférés d’un enfant ou d’un petit-enfant
Frais médicaux admissibles
Dons
Crédits d’impôts provinciaux ou territoriaux
Crédits remboursables
Supplément remboursable pour frais médicaux
Allocation canadienne pour les travailleurs et travailleuses
Crédit canadien pour la formation
Crédit d’impôt pour fournitures scolaires d’éducateur ou éducatrice admissible
Choix du logiciel de déclaration
Maintenant que vous êtes prêt.e à faire vos impôts en ligne, vous devez choisir où vous ferez votre déclaration. Il existe plusieurs façons de produire vos déclarations provinciale/territoriale et fédérale en ligne. Dans la plupart des provinces/territoires, le tout sera soumis à l’ARC. Si vous êtes au Québec, vous devrez également préparer une déclaration distincte pour Revenu Québec.
IMPÔTNET est un service électronique qui permet de soumettre votre déclaration de revenus et de prestations directement à l’ARC. Pour l’utiliser, vous devez choisir une plateforme homologuée par IMPÔTNET. Si vous devez aussi produire une déclaration au Québec, assurez-vous que votre logiciel est approuvé pour ImpôtNet Québec par Revenu Québec.
Si vous avez déjà fait vos impôts au moins une fois depuis 2017, vos données sont probablement sauvegardées dans la base de données de l’ARC. Ces données peuvent être récupérées automatiquement par tout logiciel d’impôt homologué par IMPÔTNET. Si vous avez un compte Mon dossier de l’ARC, vous pouvez aussi utiliser le service Préremplir ma déclaration, qui permet de remplir automatiquement une partie de votre déclaration de revenus.
Gardez à l’esprit que certains logiciels d’impôt ne sont pas homologués pour toutes les années. Que vous fassiez votre déclaration pour l’année fiscale en cours ou pour une année précédente, vérifiez d’abord la liste des logiciels approuvés pour IMPÔTNET au Canada (et au Québec si vous y vivez), ainsi que les années pour lesquelles ils le sont afin de bien choisir.
Remplir votre déclaration en ligne
Bonne nouvelle : il existe une foule d’options gratuites pour faire vos impôts en ligne au Canada. Une fois que vous avez rassemblé vos documents et choisi le logiciel homologué pour remplir votre déclaration en ligne, créez un compte dans l’application mobile ou la version pour ordinateur du logiciel d’impôts en entrant les informations suivantes :
Nom
Numéro d’assurance sociale
Date de naissance
Déclaration pour une personne décédée, le cas échéant
Langue de correspondance
Adresse de résidence
Numéro de téléphone
Il est possible qu’on vous propose de remplir automatiquement certains champs avec le service Préremplir ma déclaration, selon les informations de compte que vous avez fournies. Ensuite, vous pourrez compléter les détails sur vos revenus, dépenses, déductions, etc., si ces données ne sont pas déjà saisies automatiquement.
Soumettre votre déclaration en ligne
Une fois que vous avez entré toutes les informations nécessaires, vous pouvez soumettre votre déclaration en vous connectant directement à IMPÔTNET via votre logiciel d’impôt. Votre déclaration sera transmise à l’ARC par voie électronique, et vous recevrez une confirmation immédiate indiquant qu’elle a bien été reçue. Ensuite, dans Mon dossier de l’ARC ou par téléphone, vous pourrez vérifier l’état du traitement de votre déclaration :
Traitée
En cours de traitement
Reçue (mais non traitée)
Non reçue (ou reçue mais état non mis à jour)
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